Договор кассового обслуживания

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) №

г. «» г. в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Банк», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1.1. В соответствии с условиями настоящего договора БАНК осуществляет расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТА, а именно: производит прием и зачисление поступающих на счет, открытый КЛИЕНТУ в БАНКЕ, денежных средств, выполняет распоряжения КЛИЕНТА о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проводит другие операции по счету, предусмотренные законодательством Российской Федерации (далее — «РФ»).

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. БАНК ОБЯЗУЕТСЯ:

2.1.1. Открыть для учета денежных средств КЛИЕНТА счет (расчетный, текущий, бюджетный или иной), далее именуемый «Счет», после представления КЛИЕНТОМ в БАНК всех документов, необходимых для открытия Счета согласно Перечню (Приложение № 1) и оформленных в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ;

2.1.2. Совершать по распоряжению (поручению) КЛИЕНТА расчетные и кассовые операции по Счету, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, в том числе:

а) выполнять платежные поручения КЛИЕНТА о списании и перечислении со Счета учитываемых на нем денежных средств на другие счета в БАНКЕ или иной кредитной организации, открытые КЛИЕНТУ или третьим лицам (далее — «счета третьих лиц»). При этом обязанность БАНКА по перечислению денежных средств со Счета КЛИЕНТА на счет третьего лица в иной кредитной организации считается исполненной с момента списания денежных средств с корреспондентского счета БАНКА, открытого в Центральном банке РФ или иной кредитной организации, в целях их перечисления на счет данного третьего лица;

б) уведомлять КЛИЕНТА о поступлении к Счету от третьих лиц расчетных документов, оплачиваемых с акцептом или без акцепта плательщика, в срок не позднее 1 (одного) операционного дня, следующего за днем поступления платежного требования в БАНК, путем передачи обратившемуся в БАНК полномочному представителю КЛИЕНТА четвертого экземпляра платежного требования со всеми приложениями к нему.

В случае, если КЛИЕНТ не посещает БАНК каждый операционный день, БАНК по своему выбору уведомляет КЛИЕНТА о поступлении расчетного документа к Счету телефонограммой, либо телеграммой, либо путем направления КЛИЕНТУ копии расчетного документа по факсу, либо путем помещения четвертого экземпляра расчетного документа с приложениями в индивидуальную ячейку КЛИЕНТА в помещении операционного зала БАНКА или его филиала;

в) совершать в качестве банка-эмитента по поручению КЛИЕНТА действия по получению причитающихся КЛИЕНТУ от третьих лиц денежных средств и их зачислению на Счет, в том числе путем предъявления к оплате векселей, переданных БАНКУ КЛИЕНТОМ по инкассовому индоссаменту (расчеты по инкассо);

г) совершать в качестве исполняющего банка действия по списанию со Счета и перечислению на счета третьих лиц причитающихся им от КЛИЕНТА денежных средств (расчеты по инкассо). При этом списание денежных средств со Счета производится по распоряжению (поручению) КЛИЕНТА или с его согласия. Списание денежных средств со Счета без распоряжения и без согласия КЛИЕНТА в бесспорном (безакцептном) порядке осуществляется БАНКОМ только по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных настоящим договором, дополнительными соглашениями к нему.

В случае неполучения БАНКОМ от КЛИЕНТА в срок, установленный п.2.4.2 настоящего договора, письменного распоряжения (акцепта либо отказа от акцепта) на оплату платежного требования, оплачиваемого с акцептом плательщика, оно подлежит оплате со Счета, а при отсутствии денежных средств на Счете – помещается БАНКОМ в картотеку расчетных документов, не оплаченных в срок (картотеку № 2). При этом акцепт КЛИЕНТА на оплату данного платежного требования считается полученным БАНКОМ по умолчанию.

В случае получения БАНКОМ от КЛИЕНТА в срок, установленный п.2.4.2 настоящего договора, письменного отказа от акцепта поступившего к Счету платежного требования, оплачиваемого с акцептом плательщика, оно подлежит возврату БАНКОМ в банк-эмитент, в котором открыт счет третьего лица, без исполнения со ссылкой на отказ КЛИЕНТА от акцепта и приложением второго экземпляра заявления КЛИЕНТА об отказе от акцепта (первый экземпляр заявления подшивается в документы дня БАНКА, а третий экземпляр — возвращается КЛИЕНТУ в качестве расписки в получении заявления об отказе от акцепта);

д) осуществлять по поручению и в соответствии с указаниями КЛИЕНТА расчеты с третьими лицами по аккредитиву;

е) оплачивать или инкассировать за счет учитываемых на Счете денежных средств выданные КЛИЕНТОМ чеки;

ж) принимать от КЛИЕНТА для зачисления на Счет и выдавать КЛИЕНТУ со Счета наличные денежные средства, в том числе на выплату зарплаты и другие цели по требованию КЛИЕНТА, с соблюдением положений действующих нормативных правовых актов, устанавливающих порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ;

2.1.3. Осуществлять указанные в п.2.1.2 настоящего договора операции в сроки, установленные действующим законодательством, настоящим договором и/или соглашением Сторон, руководствоваться при их осуществлении Гражданским кодексом РФ, законами, регулирующими банковскую деятельность, и другими нормативными правовыми актами, в том числе нормативными правовыми актами Центрального банка РФ;

2.1.4. Выдавать КЛИЕНТУ в начале каждого операционного дня выписки из лицевого Счета путем помещения их в отведенные КЛИЕНТУ персональные ячейки в помещении операционного зала БАНКА или его филиала;

2.1.5. Гарантировать банковскую тайну Счета, операций по нему и сведений о КЛИЕНТЕ, выдавать справки по Счету и операциям по нему самому КЛИЕНТУ, а в установленных законодательством РФ случаях – уполномоченным государственным органам;

2.1.6. Обеспечивать КЛИЕНТА бланками следующих расчетных и кассовых документов: чековых книжек, объявлений на взнос наличными. Выдача КЛИЕНТУ оформленной чековой книжки и бланков других кассовых документов осуществляется БАНКОМ по мере необходимости в соответствии с требованиями законов, регулирующих банковскую деятельность, и других нормативных правовых актов, в том числе нормативных правовых актов Центрального банка РФ;

2.1.7. Консультировать КЛИЕНТА по вопросам законодательства РФ о расчетах, банковской техники, правил документооборота, а также по другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию КЛИЕНТА по настоящему договору.

2.2. БАНК ИМЕЕТ ПРАВО:

2.2.1. Использовать учитываемые на Счете денежные средства, гарантируя право КЛИЕНТА беспрепятственно распоряжаться этими средствами;

2.2.2. Делать без согласия КЛИЕНТА исправительные записи по Счету («Сторно») при обнаружении БАНКОМ сделанных им ошибочных записей по Счету, в том числе записей об ошибочном зачислении денежных средств на Счет. При этом списание денежных средств производится БАНКОМ вне очередности, установленной законодательством РФ;

2.2.3. Не исполнять распоряжения (поручения) КЛИЕНТА о совершении операций по Счету, не предусмотренных и/или оформленных с нарушением требований действующего законодательства РФ, нормативных правовых актов Центрального банка РФ по вопросам совершения расчетных и кассовых операций, банковских правил, применяемых в банковской практике обычаев делового оборота и/или условий настоящего договора, в том числе в части правил оформления расчетных документов и сроков их представления в БАНК.

2.3. КЛИЕНТ ОБЯЗУЕТСЯ:

2.3.1. Выполнять при осуществлении расчетов требования действующего законодательства РФ, нормативных правовых актов Центрального банка РФ по вопросам совершения расчетных и кассовых операций, банковских правил, применяемых в банковской практике обычаев делового оборота и/или условий настоящего договора, в том числе в части правил оформления расчетных документов и сроков их представления в БАНК;

2.3.2. Сдавать в БАНК все наличные денежные средства, за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено БАНКОМ;

2.3.3. Представлять БАНКУ ежеквартально для выяснения потребностей КЛИЕНТА в наличных денежных средствах кассовый план не позднее 10-го числа второго месяца текущего квартала;

2.3.4. Извещать БАНК в письменной форме обо всех выявленных КЛИЕНТОМ ошибочно зачисленных на Счет денежных средствах в течение 10 (десяти) операционных дней, следующих за днем выявления ошибочно зачисленных денежных средств;

2.3.5. Своевременно в порядке, установленном разделом 3 настоящего договора, оплачивать услуги БАНКА по расчетному и кассовому обслуживанию и возмещать БАНКУ понесенные в связи с этим расходы в соответствии с утвержденными БАНКОМ Тарифами на расчетное и кассовое обслуживание (Приложение № 2) с учетом их последующего изменения и/или дополнения;

2.3.6. Незамедлительно информировать БАНК в письменной форме о реорганизации (ликвидации) КЛИЕНТА, а также о внесении любых изменений (дополнений) в документы, представленные в БАНК для открытия Счета (Приложение № 1), и в течение 10 (десяти) операционных дней направлять в БАНК соответствующие изменения (дополнения) и подтверждающие документы;

2.3.7. Возвратить БАНКУ при закрытии Счета лимитированную чековую книжку, чековую книжку (ф.10-а) с неиспользованными чеками и сдать в БАНК пропуска, выданные БАНКОМ представителям КЛИЕНТА.

2.4. КЛИЕНТ ИМЕЕТ ПРАВО:

2.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, учитываемыми на Счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством РФ;

2.4.2. Давать БАНКУ в установленной форме распоряжения (поручения) о совершении расчетных и кассовых операций по Счету, в том числе акцептовать платежные требования, оплачиваемые с акцептом плательщика, в течение 5 (пяти) операционных дней, следующих за днем поступления платежного требования в БАНК, либо отказаться от акцепта, предоставив БАНКУ в 3 (трех) экземплярах заявление установленной формы об отказе от акцепта с указанием мотивов отказа в соответствии с действующим законодательством РФ. При этом за необоснованный отказ КЛИЕНТА от акцепта БАНК ответственности не несет;

2.4.3. Получать со Счета в БАНКЕ наличные денежные средства в пределах кассового плана в порядке, установленном действующим законодательством РФ;

2.4.4. Делать запросы, требовать отчеты о выполнении распоряжений (поручений) КЛИЕНТА, сверять данные, содержащиеся в выдаваемых БАНКОМ выписках из лицевого Счета, с данными бухгалтерского учета КЛИЕНТА и при наличии разногласий не позднее 3 (трех) операционных дней, следующих за днем получения выписки из Счета, сообщать о них в БАНК в письменной форме для урегулирования путем переговоров.

3. ПЛАТА ЗА УСЛУГИ, ВОЗМЕЩЕНИЕ РАСХОДОВ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

3.1. За осуществление БАНКОМ расчетного и кассового обслуживания КЛИЕНТ обязуется уплачивать БАНКУ плату и возмещать связанные с этим расходы в размерах, которые установлены Тарифами на расчетное и кассовое обслуживание, утвержденными БАНКОМ и являющимися неотъемлемой частью настоящего договора. Информация о Тарифах на расчетное и кассовое обслуживание доводится до сведения КЛИЕНТА путем ее размещения на информационных стендах в помещениях БАНКА и его филиалов. Помимо платы за расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТ обязуется возмещать БАНКУ все расходы, связанные с уведомлением КЛИЕНТА о поступлении к его Счету расчетных платежных требований, по факту уведомления.

3.2. Плата за расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТА уплачивается КЛИЕНТОМ или взимается БАНКОМ одновременно с совершением соответствующей операции по Счету, а связанные с этим расходы, включая расходы по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований, – одновременно с уведомлением. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ право на основании настоящего договора без дополнительных распоряжений КЛИЕНТА производить безакцептное списание платы за расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТА и расходов по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований со Счета, а при отсутствии или недостаточности на Счете денежных средств — с других счетов, открытых КЛИЕНТУ в БАНКЕ.

3.3. Операции по уплате КЛИЕНТОМ платы за расчетное и кассовое обслуживание и возмещению связанных с этим расходов, включая расходы по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований, проводятся путем перечисления соответствующей суммы денежных средств по платежному поручению КЛИЕНТА со Счета, а при отсутствии или недостаточности на Счете денежных средств — с других счетов, открытых КЛИЕНТУ, либо путем внесения КЛИЕНТОМ наличных денежных средств в кассу БАНКА с соблюдением положений действующих нормативных правовых актов.

Операции по взиманию с КЛИЕНТА платы за расчетное и кассовое обслуживание и возмещению связанных с этим расходов, включая расходы по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований, проводятся путем списания соответствующей суммы денежных средств по платежному требованию БАНКА, оплачиваемому без акцепта плательщика, со Счета КЛИЕНТА, а при отсутствии или недостаточности на Счете денежных средств – с других счетов, открытых КЛИЕНТУ в БАНКЕ.

Указанные операции отражаются БАНКОМ в выдаваемых КЛИЕНТУ в соответствии с п.2.1.4 настоящего договора выписках из лицевого Счета или в выписках из других счетов, открытых КЛИЕНТУ в БАНКЕ.

3.4. На денежные средства, находящиеся на счете КЛИЕНТА, проценты БАНКОМ не начисляются.

3.5. Тарифы на расчетное и кассовое обслуживание могут быть изменены и/или дополнены БАНКОМ в одностороннем порядке, о чем БАНК уведомляет КЛИЕНТА способом, указанным в п.5.2 настоящего договора.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

4.1. В случаях необоснованного или несвоевременного списания денежных средств со Счета, а также несвоевременного зачисления денежных средств на Счет по вине БАНКА, КЛИЕНТ вправе потребовать, а БАНК обязуется уплатить ему неустойку в размере ставки рефинансирования, установленной Центральным банком РФ и начисляемой на необоснованно (несвоевременно) списанную или несвоевременно зачисленную сумму денежных средств за весь период просрочки.

4.2. В случае неизвещения или несвоевременного извещения БАНКА об ошибочно зачисленных на Счет денежных средствах, БАНК вправе потребовать, а КЛИЕНТ обязуется уплатить ему неустойку в размере ставки рефинансирования, установленной Центральным банком РФ и начисляемой на ошибочно зачисленную сумму денежных средств за весь период просрочки.

4.3. В случае причинения БАНКУ убытков по вине КЛИЕНТА, БАНК вправе потребовать, а КЛИЕНТ обязуется возместить ему убытки в части, не покрытой суммой уплаченной КЛИЕНТОМ неустойки.

4.4. Во всех других случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязанностей по настоящему договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.

5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ

5.1. Настоящий договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу с указанной в преамбуле договора даты его подписания Сторонами и/или их полномочными представителями.

5.2. Изменения и/или дополнения в настоящий договор могут быть внесены БАНКОМ в одностороннем порядке следующим образом. Информация о вносимых в настоящий договор изменениях и/или дополнениях доводится БАНКОМ до КЛИЕНТА путем ее размещения на информационных стендах в помещениях БАНКА или его филиала. При непоступлении от КЛИЕНТА возражений на вносимые в договор изменения (дополнения) в течение 15 (пятнадцати) операционных дней, следующих за днем размещения информации на стендах, указанные изменения (дополнения) считаются принятыми КЛИЕНТОМ и являются неотъемлемой частью настоящего договора.

5.3. Настоящий договор может быть расторгнут по соглашению Сторон в любое время.

5.4. По требованию одной из Сторон настоящий договор может быть расторгнут по основаниям, предусмотренным действующим законодательством РФ.

По письменному заявлению КЛИЕНТА настоящий договор может быть расторгнут в любое время.

По письменному требованию БАНКА настоящий договор может быть расторгнут в следующих случаях:

а) когда сумма денежных средств, учитываемых на Счете, окажется ниже минимального размера, предусмотренного Тарифами на расчетное и кассовое обслуживание, в случае, если такая сумма не будет восстановлена в течение одного месяца со дня направления БАНКОМ письменного предупреждения КЛИЕНТУ;

б) при отсутствии операций по Счету, открытому КЛИЕНТУ в БАНКЕ, в течение 1 (одного) года.

5.5. При закрытии Счета остаток учитываемых на нем денежных средств после погашения задолженности КЛИЕНТА перед БАНКОМ по настоящему договору и/или другим обязательствам, выдается КЛИЕНТУ наличными с соблюдением требований действующего законодательства РФ или перечисляется БАНКОМ по указанным в его заявлении реквизитам в течение 7 (семи) операционных дней, следующих за днем получения БАНКОМ заявления КЛИЕНТА.

6. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

6.1. При разрешении вопросов, возникающих в связи с настоящим договором и не урегулированных им, Стороны обязуются руководствоваться действующим законодательством РФ, принятыми в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, а также условиями настоящего договора и/или соглашений к нему.

6.2. Споры Сторон по вопросам исполнения и расторжения настоящего договора будут разрешаться преимущественно путем переговоров Сторон, а при недостижении согласия споры будут разрешаться в Высшем арбитражном суде РТ в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.

7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

7.1. БАНК совершает в интересах КЛИЕНТА иные банковские операции, не относящиеся к его расчетному и кассовому обслуживанию по настоящему договору (кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, купля-продажа ценных бумаг и т.д.), на основании отдельных договоров и соглашений с КЛИЕНТОМ.

7.2. Каждая из Сторон обязуется без письменного согласия другой Стороны не разглашать третьим лицам условия настоящего договора и другую информацию, полученную в процессе его исполнения, в течении всего периода действия настоящего договора и пяти лет после его прекращения. Разглашение указанных сведений и информации без согласия Стороны допускается в случаях, установленных законодательством РФ.

7.3. Под «операционным днем» в целях настоящего договора Стороны понимают установленный БАНКОМ период времени рабочего дня, в течение которого БАНК принимает к исполнению распоряжения (поручения) КЛИЕНТА на осуществление операций, предусмотренных настоящим договором. Понятия и термины, используемые в настоящем договоре и специально не определенные в нем, употребляются в значении, закрепленном за ними действующим гражданским законодательством РФ.

7.4. Настоящий договор составлен на русском языке в 2 (двух) идентичных экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

8. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Банк

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Клиент

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

РКО всегда осуществляется на основе договора между банковским учреждением и клиентом. Этот документ регламентирует порядок функционирования банковского счета клиента. В соответствии с пунктами подписанного документа банковское учреждение принимает на себя ряд обязательств. То же самое касается и клиента.

В первую очередь, банк обязуется проводить все банковские операции по счету клиента. Совершение банковских операций совершается согласно положениям действующего законодательства РФ и в пределах компетенции банка. Помимо этого, банк должен гарантировать сохранность финансовых средств, которые поступили на счет клиента в процессе совершения РКО. Банковское учреждение может осуществлять любые операции по счету клиента только лишь по его поручению.

В подписанном договоре также должны быть указаны условия конфиденциальности информации о хозяйственной деятельности банковского клиента. Банк неправомочен распространять какую-либо информацию об операциях, которые были совершены его клиентом. Наконец, в подписанном договоре на РКО должно быть четко указано, что банк обязан выдавать своему клиенту выписки с его счета по первому требованию.

Что такое договор на расчетно-кассовое обслуживание

Договор на РКО является официальным документом, регламентирующим отношения между банком и клиентом. Предметом договора всегда является счет, который банк открывает своему клиенту. Именно на этот счет банк будет принимать и зачислять денежные средства от клиента.

В соответствии с данным договором не только банковское учреждение, но и клиент берет на себя ряд обязательств. Во-первых, клиент должен рассчитываться по своим обязательствам путем перечисления на открытый счет необходимых сумм. Расчет может быть как наличными, так и безналичным. При этом клиент может самостоятельно распоряжаться финансовыми средствами, которые хранятся на счету. Также согласно договору клиент может давать банковскому учреждению поручения на совершение расчетно-кассовых операций. К правам клиентов также стоит отнести возможность требовать банковские отчеты о выполнений поручений. Еще одно право любого клиента – получение средств в порядке, установленном действующим законодательством и договором на РКО.

В том случае, если одна из сторон договор не будет выполнять свои обязательства, вторая сторона может потребовать возмещение понесенных убытков на условиях, предусмотренных законодательством нашей страны.

Как правильно заполнить договор на расчетно-кассовое обслуживание

Для заключения договора на РКО юридическое или физическое лицо должно заполнить и подать заявление на открытие счета в выбранном банке. Это заявление необходимо подать в один из филиалов данного банковского учреждения. При этом клиент должен предоставить пакет документов, который предусмотрен для открытия счета под определенную категорию клиентов. Следует знать, что в банках открываются различные счета для индивидуальных предпринимателей, нерезидентов, юридических лиц и т.д.

Договор на РКО состоит из нескольких пунктов:

  • предмет договора;
  • права и обязанности сторон;
  • размер и порядок оплаты услуг банка;
  • срок действия договора;
  • порядок разрешения споров;
  • ответственность сторон;
  • особые условия;
  • реквизиты и адреса сторон.

Только лишь после заполнения всех вышеперечисленных пунктов, договор обретает юридическую силу. Заключение договора также должно быть подтверждено подписями обеих сторон.

В завершение стоит добавить, что для официального оформления отношений с банком клиент должен предоставить копию учредительных документов, паспорт лица, представляющего документы на заключение договора, а также копию паспортов учредителей организации.

Примерная форма договора на расчетно-кассовое обслуживание (подготовлено экспертами компании «Гарант»)

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

Настоящий договор заключен между сторонами-участниками, указанными ниже, подписан в в экземплярах: по для каждой из сторон договора, причем все экземпляры имеют равную правовую силу.

Акционерный банк «», именуемый в дальнейшем «Банк», в лице , действующего на основании , с одной стороны, и , именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице , действующего на основании , с другой стороны, полномочия которых на заключение договора прилагаются к экземплярам его для сторон, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предметом настоящего договора являются условия комплексного расчетно-кассового обслуживания счета, владельцем которого является Клиент.

2. Расчетно-кассовое обслуживание счета Клиента производится Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, Министерства финансов Российской Федерации, правовыми актами исполнительных органов власти и условиями настоящего договора.

3. Клиент вправе в любой момент распоряжаться всеми средствами, находящимися на счете.

4. Клиент несет полную ответственность за достоверность сведений, подлинность документов, представляемых им в Банк, а также за правомерность совершаемых операций.

5. Банк открывает Клиенту счет в течение одного банковского дня, следующего за днем представления всех необходимых для оформления документов.

6. Банк осуществляет басплатное открытие счета, расчетно-кассовое обслуживание счета, обеспечение Клиента расчетными и денежными чековыми книжками.

7. Тайна банковского счета Клиента и банковских операций по нему гарантируется Банком.

8. Все платежи со счета Клиента осуществляются Банком только по поручению Клиента и в день поступления платежных документов в Банк до окончания операционного дня. За несвоевременное осуществление платежей со счета Клиента Банк уплачивает Клиенту пени в размере 0,5% от несвоевременно перечисленной суммы за каждый день просрочки платежа. Банк не несет ответственности за ошибочное зачисление сумм, связанное с неправильным указанием Клиентом в платежном документе реквизитов получателя средств.

9. Все платежи в пользу Клиента зачисляются на счет Клиента в день поступления в Банк подтверждающих платежных документов. В случае задержки поступления платежных документов Банк принимает все меры к их розыску. За несвоевременное по вине Банка зачисление платежей на счет Клиента Банк уплачивает Клиенту пени в размере 1,0% от несвоевременно зачисленной суммы за каждый день просрочки платежа.

10. Прием платежных документов Клиента производится Банком ежедневно по месту нахождения Банка. Выписки по совершенным операциям с приложениями к ним предоставляются Клиенту на следующий день после совершения операции. Выписки по счету считаются подтвержденными, если Клиент не представит Банку свои замечения в письменной форме в течение 10 календарных дней со дня получения выписок. Клиент обязан в течение этого срока возвратить Банку ошибочно зачисленные средства. В случае невозврата ошибочно зачисленных средств в установленный срок Клиент уплачивает Банку пени в размере 0,5 % от этих сумм за каждый день просрочки платежа с момента зачисления на счет Клиента.

11. Банк ежемесячно в течение всего периода нахождения денежных средств Клиента в Банке производит начисление процентов по ежедневному остатку денежных средств на счете Клиента в размере % от действующей на этот день учетной ставки Центрального банка Российской Федерации. От общей суммы начисленных средств Банк перечисляет 97 % на счет N (основной счет бюджета г.Москвы в АКБ «Московский муниципальный банк — Банк Москвы», БИК , к/с , ИНН (бюджетная классификация: 21000 «Прочие неналоговые доходы»), а 3 % — Клиенту на счет N . Сумма начисленных процентов выплачивается Банком не позднее 5 числа следующего месяца. За несвоевременную выплату в срок процентов Банк выплачивает на основной счет бюджета г. Москвы N в АКБ «Московский муниципальный банк — Банк Москвы», БИК , к/с пени в размере 0,7 % от несвоевременно перечисленной суммы процентов за каждый день просрочки платежа.

12. Клиент поручает, а Банк обязуется ежемесячно представлять сведения о начисленных процентах по остаткам средств на счете Клиента. Сведения представляются в Департамент финансов Правительства Москвы согласно установленной форме (приложение к Типовому договору) не позднее 5 числа следующего месяца.

13. Клиент поручает, а банк обязуется по состоянию на первое число каждого месяца составлять в установленном порядке проверочные ведомости остатков средств на счете и представлять их в Департамент финансов Правительства Москвы.

14. Настоящий договор расторгается по заявлению Клиента в любое время. Договор прекращает свое действие также при отсутствии операций по этому счету в течение года.

15. Не позднее семи дней после получения письменного заявления Клиента Банк обязан перечислить остаток средств, находящихся на счете Клиента, а также начисленную сумму процентов по ежедневному остатку, предусмотренную п.11 настоящего договора, на счет, предварительно сообщенный Клиентом. За задержку перечисления остатка средств или начисленной суммы процентов Банк уплачивает Клиенту пени в размере 1% от несвоевременно перечисленной суммы за каждый день просрочки платежа.

16. Денежные средства, поступающие в Банк после прекращения действия настоящего договора, не могут использоваться Банком и должны быть отправлены в день их поступления на счет, сообщенный Клиентом. За неправомерное пользование денежными средствами Клиента Банк уплачивает Клиенту пени в размере 1% за каждый день просрочки платежа.

При отсутствии в письменном заявлении Клиента реквизитов счета Банк обязан перечислить остаток средств, находящихся на счете Клиента, сумму процентов по ежедневному остатку, а также средства, поступающие в Банк после прекращения действия настоящего Договора, на основной счет по исполнению бюджета г.Москвы N в АКБ «Московский муниципальный банк — Банк Москвы», БИК , к/с N , ИНН .

17. С момента подписания настоящего договора прекращает свое действие договор расчетно-кассового обслуживания счета от .

18. Сторона договора, имущественные интересы или деловая репутация которой нарушены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору другой стороной, вправе требовать полного возмещения причиненных ей этой стороной убытков, под которыми понимаются расходы, которые сторона, чье право нарушено, произвела или произведет для восстановления своих прав и интересов (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые эта сторона получила бы при обычных условиях делового оборота, если бы ее права и интересы не были нарушены (упущенная выгода).

19. Споры, которые могут возникнуть при исполнении условий настоящего договора, стороны будут стремиться разрешать дружеским путем в порядке досудебного разбирательства: путем переговоров, обмена письмами и др.

При недостижении взаимоприемлемого решения стороны могут передать спорный вопрос на разрешение в судебном порядке в соответствии с действующими положениями о порядке разрешения споров между сторонами (юридическими лицами) — участниками коммерческих, финансовых и иных отношений делового оборота.

20. По всем вопросам, не нашедшим своего решения в условиях настоящего договора, но прямо или косвенно вытекающим из отношений сторон по нему, затрагивающих имущественные интересы и деловую репутацию сторон договора, они будут руководствоваться нормами и положениями действующего законодательства.

21. Настоящий договор может быть изменен и/или дополнен сторонами в период его действия на основе их взаимного согласия и наличия объективных причин, вызвавших такие действия сторон.

Любые соглашения сторон по изменению и/или дополнению условий настоящего договора имеют силу в том случае, если они оформлены в письменном виде, подписаны сторонами договора и скреплены печатями сторон.

22. При наличии в том необходимости и коммерческой целесообразности стороны настоящего договора вправе рассмотреть вопрос о продлении срока действия (пролонгации) договора на определенный обоюдным решением период времени (срок) или на неопределенный срок (по выбору сторон договора) на тех же или иных, определенных сторонами, условиях.

23. Настоящий договор может быть расторгнут по соглашению сторон.

Договор может быть расторгнут судом по требованию одной из сторон при существенном нарушении условий договора, когда одна из сторон его допустила действие (или бездействие), которое влечет для другой стороны такой ущерб, что дальнейшее действие договора теряет смысл, поскольку эта сторона в значительной мере лишается того, на что рассчитывала при заключении договора.

Договор может быть расторгнут сторонами его или по решению суда, если в период его действия произошло существенное изменение обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора, когда эти обстоятельства изменились настолько, что, если бы такие изменения можно было предвидеть заранее, договор между сторонами его вообще не был бы заключен или был бы заключен на условиях, значительно отличающихся от согласованных по настоящему договору.

24. Настоящий договор вступает в силу со дня его подписания, с которого и становится обязательным для сторон, заключивших его. Условия настоящего договора применяются к отношениям сторон, возникшим только после заключения настоящего договора.

Настоящий договор действует в течение (до момента окончания исполнения сторонами своих обязательств по нему) и прекращает свое действие .

Прекращение (окончание) срока действия настоящего договора влечет за собой прекращение обязательств сторон по нему, но не освобождает стороны договора от ответственности за его нарушения, если таковые имели место при исполнении условий настоящего договора.

25. Клиент обязан в течение 10 дней с момента подписания настоящего договора представить его в Департамент финансов Правительства Москвы для занесения в Единый реестр бюджетных, внебюджетных и хозрасчетных счетов г.Москвы. После регистрации настоящего Договора один его экземпляр находится у Клиента, другой — в Банке, а третий — в Департаменте финансов Правительства Москвы.

26. Юридические адреса сторон:

В случае изменения юридического адреса или обслуживающего банка стороны договора обязаны в дневный срок уведомить об этом друг друга.

Реквизиты сторон:

Приложение 1
к договору
от

(Документ, подтверждающий полномочия — право ответственного представителя Банка на заключение (подписание) данного договора — лучше подлинники к каждому экземпляру договора для сторон!)

Приложение 2
к договору
от

(Документ, подтверждающий полномочия — право ответственного представителя Клиента на заключение (подписание) данного договора — лучше подлинники к каждому экземпляру договора для сторон!)

Договор расчетно-кассового обслуживания организации

ДОГОВОР N _____ на расчетно-кассовое обслуживание организации

г. ______________ «___»__________ ____ г.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк принимает на себя обязательства по расчетному и кассовому обслуживанию счетов Клиента.

Для осуществления расчетного и кассового обслуживания Банк открывает Клиенту следующие счета в российских рублях и иностранной валюте при представлении документов, соответствующих требованиям, предусмотренным действующим законодательством и установленными в соответствии с ним условиями обслуживания: __________________________________________________. (указываются реквизиты счетов)

1.2. Договор считается заключенным с момента подписания Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ________ (_________________) рублей.

2. ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ

2.1. Все операции по счетам Клиента осуществляются Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и данным Договором.

2.2. Порядок осуществления операций по счетам Клиента определяется действующими условиями обслуживания Клиента _______, именуемыми в дальнейшем «условиями обслуживания», являющимися неотъемлемой частью настоящего Договора (Приложение N ___).

2.3. Комиссионное вознаграждение за обслуживание счетов Клиента взимается в соответствии с тарифами комиссионного вознаграждения по ведению счетов и выполнению поручений Клиента, именуемыми в дальнейшем «тарифами Банка» (Приложение N ___).

2.4. Проценты на остаток денежных средств по счетам Клиента Банком не начисляются.

3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН

3.1. Банк обязуется:

— открывать, переоформлять, закрывать счета Клиента, указанные в п. 1.1 настоящего Договора, в установленном условиями обслуживания порядке;

— осуществлять операции по счетам Клиента согласно условиям обслуживания и действующим тарифам Банка;

— обеспечивать конфиденциальность информации по проводимым Клиентом операциям;

— выполнять распоряжения Клиента по использованию средств на счетах Клиента;

— уведомлять Клиента об изменении условий обслуживания и тарифов Банка не позднее чем за ___ (_____________) до их введения в действие.

— выполнять другие расчетно-кассовые операции, предусмотренные настоящим договором и действующим законодательством Российской Федерации.

3.2. Клиент обязуется:

— соблюдать условия настоящего Договора;

— оплачивать услуги, оказываемые Банком в соответствии с тарифами Банка;

— возмещать Банку дополнительные расходы, не предусмотренные тарифами Банка и связанные с исполнением поручений Клиента, на основании отдельных соглашений;

— соблюдать действующее законодательство, нормативные акты Банка России, инструкции и положения Банка, регламентирующие порядок осуществления расчетных операций в рублях и иностранной валюте;

— незамедлительно информировать Банк об изменениях своего местонахождения (юридического, почтового адреса), рабочих телефонов;

— в случае изменения организационно-правового статуса Клиента, внесения изменений и дополнений в учредительные документы, назначения (избрания) нового руководителя, главного бухгалтера, других должностных лиц, имеющих право подписи денежно-расчетных документов, представлять в Банк необходимые документы в срок не позднее ___ дней с момента указанных изменений;

— по запросам Банка представлять финансовые и другие документы, характеризующие финансово-экономическую деятельность Клиента, необходимые для отчетности перед учреждениями Банка России и другими государственными учреждениями и требуемые в соответствии с действующим законодательством. Клиент несет полную ответственность за достоверность и полноту представленных в Банк сведений, а также правомерность совершаемых операций.

4. ПРАВА СТОРОН

4.1. Банк имеет право:

— пересматривать условия обслуживания и тарифы Банка в случае изменения рыночной конъюнктуры, действующего законодательства и/или указаний Банка России, известив об этом Клиента в указанный в п. 3.1 настоящего Договора срок;

— не принимать к исполнению распоряжения Клиента по счетам в случаях, предусмотренных действующими условиями обслуживания (нарушения Клиентом действующего законодательства, нормативных актов Банка России, органов валютного контроля и пр.).

— в случае ошибочного зачисления средств на счет Клиента списать указанные средства без распоряжения Клиента.

4.2. Клиент имеет право:

— открывать, переоформлять, закрывать счета в рублях и иностранной валюте;

— распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счетах в Банке;

— давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений;

— получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством;

— заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии его представителя.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

5.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение настоящего Договора в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. Банк не несет ответственности за несвоевременное зачисление денежных средств на счет Клиента по вине других кредитных организаций.

5.3. Споры, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, разрешаются путем переговоров. В случае недостижения согласия между Сторонами спор решается в арбитражном суде в соответствии с законодательством Российской Федерации.

6. ФОРС-МАЖОР

6.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия, противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности, препятствующих осуществлению Сторонами своих функций по Договору, и иных обстоятельств, не зависящих от волеизъявления Сторон, Стороны настоящего Договора освобождаются от ответственности за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств, если в течение разумно короткого срока с момента наступления таких обстоятельств Сторона, пострадавшая от их влияния, доведет до сведения другой Стороны известие о случившемся.

7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

7.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до полного исполнения Сторонами своих обязательств по нему.

Срок обслуживания по настоящему Договору — до «____»________________ г.

7.3. Договор может быть расторгнут досрочно по заявлению Клиента. Расторжение Договора влечет за собой закрытие счета (счетов). При расторжении Договора Стороны обязаны исполнить имеющиеся взаимные обязательства.

7.4. При отсутствии операций по счету (счетам) Клиента в течение ___________ Банк вправе закрыть счет (счета) Клиента. В случае ненулевого остатка при закрытии счета денежные средства Клиента перечисляются на счет «Обязательства Банка по прочим операциям» до предоставления Клиентом поручения на использование указанных средств.

8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

8.1. Во всем остальном, не предусмотренном настоящим Договором, Стороны будут руководствоваться действующим законодательством Российской Федерации.

8.2. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой Стороны.

8.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору, кроме изменений, предусмотренных абз. 5 п. 3.1 настоящего Договора, имеют силу, если они осуществлены в письменном виде и подписаны уполномоченными лицами каждой из Сторон. Внесение изменений и дополнений в условия обслуживания и тарифы Банка производится Банком в одностороннем порядке.

8.4. Неотъемлемой частью настоящего Договора являются:

8.4.1. Условия обслуживания (Приложение N ___);

8.4.2. Тарифы Банка (Приложение N ___);