Договор инвестиционного займа

Содержание

АГЕНТ­СКИЙ ДО­ГО­ВОР по по­ис­ку ин­вес­то­ра(с ока­за­ни­ем аген­том кон­суль­та­ци­он­ных и мар­ке­тин­го­вых ус­луг)

да­та и мес­то под­пи­са­ния

1. ПРЕД­МЕТ ДО­ГО­ВО­РА

1.1. Прин­ци­пал по­ру­ча­ет, а Агент при­ни­ма­ет на се­бя обя­за­тель­ство за воз­наг­раж­де­ние со­вер­шить от име­ни и за счет Прин­ци­па­ла комп­лекс юри­ди­чес­ких и фак­ти­чес­ких дей­ствий, нап­рав­лен­ных на по­иск и под­бор юри­ди­чес­ко­го или фи­зи­чес­ко­го ли­ца (да­лее по текс­ту — ин­вес­тор), за­ин­те­ре­со­ван­но­го участ­во­вать в раз­ра­бот­ке и ре­али­за­ции ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та по _____________ (да­лее по текс­ту — ин­вес­ти­ци­он­ный про­ект).

1.2. Целью по­ис­ка Ин­вес­то­ра яв­ля­ет­ся осу­щест­вле­ние дей­ствий по ре­али­за­ции ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та, в том чис­ле:

1.2.1. ___________.

1.2.2. ___________.

1.2.3. ___________.

1.3. Сто­ро­ны до­го­ва­ри­ва­ют­ся о сле­ду­ющем тол­ко­ва­нии тер­ми­нов, ис­поль­зу­емых в нас­то­ящем До­го­во­ре:
— ин­вес­ти­ции — де­неж­ные средс­тва, тех­но­ло­гии, ма­ши­ны, обо­ру­до­ва­ние и иное иму­щест­во, вкла­ды­ва­емые в ре­али­за­цию ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та;
— ин­вес­тор — лю­бое юри­ди­чес­кое или фи­зи­чес­кое ли­цо, ко­то­рое осу­щест­вля­ет вло­же­ние собс­твен­ных, за­ем­ных или прив­ле­чен­ных средств в фор­ме ин­вес­ти­ций и обес­пе­чи­ва­ет их це­ле­вое ис­поль­зо­ва­ние;
— конт­ракт меж­ду Прин­ци­па­лом и ин­вес­то­ром — лю­бой до­го­вор, зак­лю­ча­емый в пре­дус­мот­рен­ной за­ко­ном фор­ме в це­лях ре­али­за­ции ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та.

1.4. Агент га­ран­ти­ру­ет свою не­за­ви­си­мость и объ­ек­тив­ность в хо­де ис­пол­не­ния нас­то­яще­го До­го­во­ра.

2. ПРА­ВА И ОБЯ­ЗАН­НОС­ТИ СТО­РОН

2.1. Агент обя­зу­ет­ся:

2.1.1. Раз­ра­бо­тать и сог­ла­со­вать с Прин­ци­па­лом рек­лам­ные ма­те­ри­алы ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та.
Рек­лам­ные ма­те­ри­алы под­ле­жат ис­поль­зо­ва­нию Аген­том толь­ко пос­ле пись­мен­но­го сог­ла­со­ва­ния их с Прин­ци­па­лом.

2.1.2. Про­во­дить мар­ке­тин­го­вые исс­ле­до­ва­ния с целью оп­ре­де­ле­ния кру­га по­тен­ци­аль­ных ин­вес­то­ров. Ре­зуль­та­ты исс­ле­до­ва­ния предс­тав­ля­ют­ся Прин­ци­па­лу в фор­ме от­че­та.

2.1.3. Осу­щест­вить по­иск ли­ца, за­ин­те­ре­со­ван­но­го в ре­али­за­ции ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та.

2.1.4. От име­ни и по по­ру­че­нию Прин­ци­па­ла про­вес­ти пред­ва­ри­тель­ные пе­ре­го­во­ры с по­тен­ци­аль­ны­ми ин­вес­то­ра­ми.

2.1.5. Ор­га­ни­зо­вать встре­чи пред­по­ла­га­емых ин­вес­то­ров с Прин­ци­па­лом.

2.1.6. Сов­мест­но с Прин­ци­па­лом раз­ра­бо­тать ус­ло­вия конт­рак­та, под­ле­жа­ще­го зак­лю­че­нию меж­ду Прин­ци­па­лом и ин­вес­то­ром, фор­му и по­ря­док рас­че­тов, под­го­то­вить до­ку­мен­ты, не­об­хо­ди­мые для зак­лю­че­ния конт­рак­та меж­ду ин­вес­то­ром и Прин­ци­па­лом.

2.1.7. При­сутс­тво­вать на пе­ре­го­во­рах и встре­чах со все­ми по­тен­ци­аль­ны­ми ин­вес­то­ра­ми.

2.1.8. Со­об­щать Прин­ци­па­лу по его тре­бо­ва­нию все све­де­ния о хо­де ис­пол­не­ния нас­то­яще­го До­го­во­ра и, при не­об­хо­ди­мос­ти, предс­тав­лять со­от­ветс­тву­ющие до­ку­мен­ты (ко­пии до­ку­мен­тов) в те­че­ние ___________ дней с да­ты предъ­яв­ле­ния Прин­ци­па­лом со­от­ветс­тву­юще­го тре­бо­ва­ния.

2.1.9. Пе­ре­да­вать по­тен­ци­аль­ным ин­вес­то­рам пись­мен­ную ин­фор­ма­цию об ин­вес­ти­ци­он­ном про­ек­те толь­ко в слу­чае, ес­ли дан­ная ин­фор­ма­ция пре­дос­тав­ле­на Прин­ци­па­лом или по­лу­че­на из офи­ци­аль­ных ис­точ­ни­ков.

2.1.10. Участ­во­вать в раз­ра­бот­ке ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та.

2.1.11. Про­из­вес­ти за свой счет оп­ла­ту ус­луг спе­ци­алис­тов и ор­га­ни­за­ций, прив­ле­ка­емых Аген­том с целью вы­пол­не­ния сво­их обя­за­тель­ств по нас­то­яще­му До­го­во­ру.

2.1.12. Про­вес­ти пра­во­вую экс­пер­ти­зу до­ку­мен­тов, свя­зан­ных с ин­вес­ти­ци­он­ным про­ек­том.

2.1.13. Кон­суль­ти­ро­вать Прин­ци­па­ла по воп­ро­сам за­ко­но­да­тель­но­го ре­гу­ли­ро­ва­ния пра­ва собс­твен­нос­ти на объ­ек­ты нед­ви­жи­мос­ти, а так­же по воп­ро­сам ин­вес­ти­ци­он­ной де­ятель­нос­ти.

2.1.14. Прив­ле­кать за счет Прин­ци­па­ла оцен­щи­ков и иных спе­ци­алис­тов в це­лях под­го­тов­ки не­об­хо­ди­мой до­ку­мен­та­ции по ре­али­за­ции ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та, а так­же для фор­ми­ро­ва­ния со­от­ветс­тву­ющих рек­лам­ных ма­те­ри­алов.

2.1.15. Предс­тав­лять ин­те­ре­сы Прин­ци­па­ла в от­но­ше­ни­ях с треть­ими ли­ца­ми, свя­зан­ных с ис­пол­не­ни­ем нас­то­яще­го До­го­во­ра, на ос­но­ва­нии вы­дан­ной Прин­ци­па­лом до­ве­рен­нос­ти.

2.1.16. Ис­пол­нить по­ру­че­ние Прин­ци­па­ла по нас­то­яще­му До­го­во­ру на на­ибо­лее вы­год­ных для не­го ус­ло­ви­ях.

2.1.17. В те­че­ние ____________ дней с да­ты ис­пол­не­ния по­ру­че­ния по нас­то­яще­му До­го­во­ру (п. 2.6 нас­то­яще­го До­го­во­ра) предс­та­вить Прин­ци­па­лу от­чет об ис­пол­не­нии по­ру­че­ния.
К от­че­ту долж­ны быть при­ло­же­ны до­ку­мен­ты, подт­вер­жда­ющие рас­хо­ды Аген­та, про­из­ве­ден­ные им в со­от­ветс­твии с п. 3.5 нас­то­яще­го До­го­во­ра.

2.2. Агент име­ет пра­во:

2.2.1. Тре­бо­вать и по­лу­чать от Прин­ци­па­ла все не­об­хо­ди­мые до­ку­мен­ты, в том чис­ле пла­ны, про­ек­ты, рас­че­ты, зак­лю­че­ния спе­ци­алис­тов, от­но­ся­щи­еся к ин­вес­ти­ци­он­но­му про­ек­ту.

2.2.2. Сни­мать ко­пии с лю­бых до­ку­мен­тов для ис­поль­зо­ва­ния в це­лях ис­пол­не­ния обя­за­тель­ств по нас­то­яще­му До­го­во­ру.

2.2.3. Поль­зо­вать­ся ус­лу­га­ми лю­бых фи­зи­чес­ких и юри­ди­чес­ких лиц в це­лях сво­ев­ре­мен­но­го и ка­чест­вен­но­го ис­пол­не­ния обя­за­тель­ств по До­го­во­ру.

2.3. Прин­ци­пал обя­зан:

2.3.1. Пре­дос­та­вить Аген­ту все име­ющиеся у не­го све­де­ния и до­ку­мен­ты, не­об­хо­ди­мые для по­ис­ка ин­вес­то­ров и зак­лю­че­ния конт­рак­та на осу­щест­вле­ние ин­вес­ти­ций в со­от­ветс­твии с про­ек­том.

2.3.2. Сов­мест­но с Аген­том раз­ра­бо­тать ус­ло­вия конт­рак­та, под­ле­жа­ще­го зак­лю­че­нию меж­ду Прин­ци­па­лом и ин­вес­то­ром, фор­му и по­ря­док рас­че­тов.

2.3.3. Пре­дос­та­вить Аген­ту не­об­хо­ди­мые пол­но­мо­чия в рам­ках нас­то­яще­го До­го­во­ра, офор­мив это со­от­ветс­тву­ющей до­ве­рен­ностью.

2.3.4. При­ни­мать от Аген­та про­то­ко­лы пе­ре­го­во­ров, пись­ма, справ­ки о про­де­лан­ной ра­бо­те и дру­гие ма­те­ри­алы, свя­зан­ные с ис­пол­не­ни­ем нас­то­яще­го До­го­во­ра.

2.3.5. В те­че­ние сро­ка дей­ствия нас­то­яще­го До­го­во­ра не всту­пать в от­но­ше­ния с треть­ими ли­ца­ми по пред­ме­ту нас­то­яще­го До­го­во­ра.

2.3.6. Про­во­дить пе­ре­го­во­ры с пред­по­ла­га­емы­ми ин­вес­то­ра­ми или их предс­та­ви­те­ля­ми толь­ко в при­сутс­твии Аген­та.

2.3.7. Сво­ев­ре­мен­но не ме­нее чем за _________ пре­дуп­реж­дать Аген­та о вре­ме­ни и мес­те про­ве­де­ния пе­ре­го­во­ров по воп­ро­сам ре­али­за­ции ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та.

В со­от­ветс­твии с п. 3 ст. 1008 Граж­данс­ко­го ко­дек­са РФ Прин­ци­пал, име­ющий воз­ра­же­ния по от­че­ту Аген­та, дол­жен со­об­щить о них Аген­ту в те­че­ние трид­ца­ти дней со дня по­лу­че­ния от­че­та, ес­ли сог­ла­ше­ни­ем сто­рон не ус­та­нов­лен иной срок.

2.3.9. Вып­ла­тить Аген­ту воз­наг­раж­де­ние в по­ряд­ке, сро­ки и на ус­ло­ви­ях, ус­та­нов­лен­ных нас­то­ящим До­го­во­ром.

2.3.10. Воз­мес­тить Аген­ту по­не­сен­ные им рас­хо­ды, свя­зан­ные с ис­пол­не­ни­ем нас­то­яще­го До­го­во­ра, в раз­ме­ре, сро­ки и на ус­ло­ви­ях, ус­та­нов­лен­ных нас­то­ящим До­го­во­ром.

2.3.11. Нап­ра­вить всех об­ра­тив­ших­ся к не­му по­тен­ци­аль­ных ин­вес­то­ров и их предс­та­ви­те­лей не­пос­редс­твен­но к Аген­ту.

2.4. Прин­ци­пал име­ет пра­во:

2.4.1. Тре­бо­вать от Аген­та све­де­ния и от­че­ты о хо­де ис­пол­не­ния До­го­во­ра, ко­пии до­ку­мен­тов, подт­вер­жда­ющих про­ве­ден­ную Аген­том ра­бо­ту.

2.4.2. Зап­ра­ши­вать у Аген­та дан­ные о по­тен­ци­аль­ных ин­вес­то­рах и све­де­ния о про­ве­ден­ных пе­ре­го­во­рах, оформ­лен­ные со­от­ветс­тву­ющи­ми про­то­ко­ла­ми.

2.4.3. При­сутс­тво­вать на всех пе­ре­го­во­рах с по­тен­ци­аль­ны­ми ин­вес­то­ра­ми по воп­ро­сам под­го­тов­ки ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та и под­го­тов­ки со­от­ветс­тву­юще­го конт­рак­та.

2.5. Обя­за­тель­ства Аген­та пе­ред Прин­ци­па­лом счи­та­ют­ся вы­пол­нен­ны­ми в сле­ду­ющих слу­ча­ях:
— ес­ли Прин­ци­пал под­пи­сал конт­ракт на ре­али­за­цию ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та с ин­вес­то­ром (граж­да­ни­ном или юри­ди­чес­ким ли­цом), предс­тав­лен­ным Аген­том;
— ес­ли Прин­ци­пал под­пи­сал конт­ракт на ре­али­за­цию ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та с ли­цом или ор­га­ни­за­ци­ей, яв­ля­ющи­ми­ся участ­ни­ка­ми (уч­ре­ди­те­ля­ми), ак­ци­оне­ра­ми ор­га­ни­за­ции, предс­тав­лен­ной Аген­том Прин­ци­па­лу в ка­чест­ве воз­мож­но­го ин­вес­то­ра;
— ес­ли Прин­ци­пал под­пи­сал конт­ракт на ре­али­за­цию ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та с ор­га­ни­за­ци­ей, уч­ре­ди­те­лем (участ­ни­ком), ак­ци­оне­ром ко­то­рой яв­ля­ет­ся хо­тя бы один из ру­ко­во­ди­те­лей ор­га­ни­за­ции, предс­тав­лен­ной Аген­том в ка­чест­ве воз­мож­но­го ин­вес­то­ра;
— ес­ли Прин­ци­пал под­пи­сал конт­ракт на ре­али­за­цию ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та с ор­га­ни­за­ци­ей, в ко­то­рой хо­тя бы од­ним из уч­ре­ди­те­лей (участ­ни­ков), ак­ци­оне­ров ли­бо од­ним из ру­ко­во­ди­те­лей яв­ля­ет­ся хо­тя бы один из уч­ре­ди­те­лей (участ­ни­ков), ак­ци­оне­ров ли­бо один из ру­ко­во­ди­те­лей ор­га­ни­за­ции, предс­тав­лен­ной Аген­том Прин­ци­па­лу в ка­чест­ве воз­мож­но­го ин­вес­то­ра.

Обя­за­тель­ства Аген­та счи­та­ют­ся вы­пол­нен­ны­ми, ес­ли конт­ракт под­пи­сан с ли­ца­ми, ука­зан­ны­ми в нас­то­ящем пунк­те, в те­че­ние сро­ка дей­ствия нас­то­яще­го До­го­во­ра, а так­же в те­че­ние _______ пос­ле окон­ча­ния сро­ка дей­ствия нас­то­яще­го До­го­во­ра.

2.6. Да­той ис­пол­не­ния по­ру­че­ния по нас­то­яще­му До­го­во­ру яв­ля­ет­ся да­та под­пи­са­ния конт­рак­та на ре­али­за­цию ин­вес­ти­ци­он­но­го про­ек­та меж­ду Прин­ци­па­лом и треть­им ли­цом.

3. ВОЗ­НАГ­РАЖ­ДЕ­НИЕ АГЕН­ТА. ВОЗ­МЕ­ЩЕ­НИЕ РАС­ХО­ДОВ АГЕН­ТА

3.1. Агент­ское воз­наг­раж­де­ние сос­тав­ля­ет _____ (_______________) руб­лей.

3.3. Вып­ла­та агент­ско­го воз­наг­раж­де­ния про­из­во­дит­ся пу­тем пе­ре­чис­ле­ния де­неж­ных средств Прин­ци­па­лом на рас­чет­ный счет Аген­та.

3.4. Днем оп­ла­ты счи­та­ет­ся день пос­туп­ле­ния де­неж­ных средств на рас­чет­ный счет Аген­та.

3.5. Прин­ци­пал воз­ме­ща­ет по­не­сен­ные Аген­том рас­хо­ды:
— на __________________________ в сум­ме __________________________;
— на __________________________ в сум­ме __________________________.

3.6. Рас­хо­ды воз­ме­ща­ют­ся Прин­ци­па­лом в сро­ки и по­ряд­ке, ус­та­нов­лен­ные нас­то­ящим До­го­во­ром для вып­ла­ты воз­наг­раж­де­ния.

4. СРОК ДЕЙ­СТВИЯ ДО­ГО­ВО­РА. ОТ­ВЕТС­ТВЕН­НОСТЬ СТО­РОН

В со­от­ветс­твии со ст. 1010 Граж­данс­ко­го ко­дек­са РФ агент­ский до­го­вор, зак­лю­чен­ный без оп­ре­де­ле­ния сро­ка окон­ча­ния его дей­ствия, прек­ра­ща­ет­ся вследс­твие от­ка­за од­ной из сто­рон от ис­пол­не­ния до­го­во­ра.

4.2. До­го­вор прек­ра­ща­ет дей­ствие в слу­ча­ях, ус­та­нов­лен­ных дей­ству­ющим за­ко­но­да­тель­ством Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции.

4.4. В слу­чае на­ру­ше­ния Прин­ци­па­лом сро­ков вып­ла­ты Аген­ту воз­наг­раж­де­ния и воз­ме­ще­ния рас­хо­дов, ус­та­нов­лен­ных п. п. 3.2, 3.6 нас­то­яще­го До­го­во­ра, Агент впра­ве предъ­явить Прин­ци­па­лу тре­бо­ва­ние об уп­ла­те не­ус­той­ки в раз­ме­ре ___% от не­оп­ла­чен­ной в срок сум­мы за каж­дый день прос­роч­ки.

4.5. За не­ис­пол­не­ние или не­над­ле­жа­щее ис­пол­не­ние иных обя­за­тель­ств по нас­то­яще­му До­го­во­ру Сто­ро­ны не­сут от­ветс­твен­ность в со­от­ветс­твии с дей­ству­ющим за­ко­но­да­тель­ством Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции.

Агентский договор на поиск инвестора (с оказанием агентом консультационных и маркетинговых услуг)

Договор на привлечение финансирования заключается между принципалом и агентом, обязующимся действовать в интересах принципала. Обязанностью агента при этом является привлечение финансирования, или поиск инвестора, готового вложить денежные средства в развитие проектов принципала.

Обязанность принципала – своевременный прием работы агента и полная оплата ее в соответствии с условиями договора. Работа считается выполненной после достижения всех поставленных задач и ознакомления принципала с отчетом агента.

Финансирование может быть осуществлено:

  • в рублях или в валюте;
  • в форме банковской гарантии;
  • в форме лизинга оборудования и т.д.

Обязанности агента

  1. Оказание консультационных и маркетинговых услуг, доведение до сведения потенциальных инвесторов информации о реализуемых проектах принципала.
  2. Поиск подходящего инвестора для реализации проекта принципала.
  3. Организация переговоров с инвестором в интересах принципала. Проведение переговоров самостоятельно или совместно с принципалом.
  4. Предоставление заказчику достоверной информации на протяжении всего периода действия договора.
  5. Привлечение материально-финансовых средств в необходимом для принципала объеме.
  6. Юридическое оформление сделки за счет принципала от лица агента или самого принципала (в зависимости от условий договора).

Обязанности принципала

  1. Предоставление агенту достоверной информации о себе и реализуемом проекте, для которого требуется дополнительное финансирование. Передача всех необходимых документов и других письменных материалов (в том числе подлинников), способствующих скорейшему поиску инвестора.
  2. Поддержание связи с агентом, своевременное пояснение по всем вопросам, возникающим в процессе исполнения договора, как в устной, так и в письменной форме. Оперативное информирование обо всех изменениях, корректировках и проч.
  3. Прием работы агента и своевременная оплата в соответствии с условиями договора.
  4. Компенсация дополнительных расходов агента (в соответствии с предоставленным отчетом и сметой расходов).

Принципалу разрешается производить поиск инвестора собственными силами. При этом, если он найдет источник финансирования самостоятельно, он вправе не оплачивать услуги агента. В этом случае агент не может предъявлять претензий по оплате, а договор автоматически становится недействительным.

  • Принципал имеет право не платить, если все работы произведены им без участия агента.
  • Не менее важно заранее обговорить возможность или невозможность привлечения агентом соисполнителей или заключения субагентских договоров. Принципал вправе потребовать, чтобы всеми делами занимался исключительно агент. В этом случае такое ограничение стоит отразить в договоре.

Правила оформления договора

Текст договора в обязательном порядке включает описание и объем услуг, порядок предоставления отчетности и размер оплаты. Также сторонам важно договориться, какие действия могут повлечь за собой досрочное расторжение договора.

  • Обе стороны обязаны соблюдать конфиденциальность сведений, полученных друг от друга.

В договор также включены следующие пункты:

  • правовой статус сторон;
  • срок действия договора;
  • обязанности сторон;
  • порядок отчетности перед принципалом;
  • агентское вознаграждение, его размер, способы и этапы выплаты;
  • порядок и условия возмещения расходов агента;
  • форс-мажор и другие.

Приложения к договору: отчет агента, дополнительные соглашения, протоколы разногласий. Образец договора, представленный на сайте, является типовым. Для подготовки документа, учитывающего индивидуальные требования сторон, рекомендуется обратиться к квалифицированному юристу.

Агентский договор на поиск инвестора (с оказанием агентом консультационных и маркетинговых услуг)

Город .

«»

Мы, (ФИО) , с одной стороны,

и (ФИО) , с другой стороны,

заключили настоящий договор о нижеследующем:

Редакция «Клерка» предлагает вниманию читателей фрагмент из свежей научно-популярной книги по бизнес-праву «Предприниматель, который выжил. Как не погубить бизнес и инвестиции», автор — инвестиционный юрист Евгений Рябов.

В статье раскрываются основные способы оформления инвестиций в бизнес на примере наиболее распространённого вида юридического лица – ООО (общества с ограниченной ответственностью).

Способ инвестирования № 1: Инвестиции в виде вклада в уставный капитал компании

Этот способ инвестирования регулируется статьёй 19 Закона об ООО и подразумевает, что инвестор вносит инвестиции в компанию в виде вклада, увеличивающего размер её уставного капитала.

По поводу данного способа инвестирования бытует стереотип, что чем больше сумма инвестиций, тем сильнее размываются доли основателей компании. Если вы тоже так думаете, то зря. Ответственно заявляю, что это не так. Доли основателей размываются ровно настолько, насколько они сами этого захотели и прописали в протоколе общего собрания участников, размер инвестиций здесь не играет почти никакой роли.

📌 Реклама Отключить

Законом предусмотрено, что реальная сумма инвестиций (вклада) может насколько угодно превышать номинальную стоимость получаемой инвестором доли в компании.

Поясню на примере. Инвестор хочет получить долю в уставном капитале компании в раз- мере 20 процентов, общий размер уставного капитала компании составляет 100 тысяч рублей. Для того чтобы получить указанную долю, инвестор должен увеличить уставный капитал компании на сумму, рассчитываемую по следующей формуле:

A = B * (D / 100 — B),

где «A» — сумма, на которую увеличивается уставный капитал компании, она же номинальная стоимость доли, которую планирует получить инвестор, «B» — размер доли в уставом капитале компании (в процентах), которую намерен получить инвестор, «D» — текущий размер уставного капитала компании «*» — умножить, «/» — разделить, «—» — вычитание

📌 Реклама Отключить

Применительно к нашему примеру: 20 * (100 000 / 100 — 20) = 25 000

Итого, 25 тысяч рублей — это та сумма, на которую инвестор должен увеличить уставный капитал компании, чтобы получить долю в размере 20 %.

Перепроверяем: если инвестор увеличивает уставный капитал на 25 тысяч рублей, то его размер после увеличения становится 125 тысяч рублей. 25 тысяч рублей составляет 20 % от 125 тысяч рублей. Всё верно.

Так вот по закону для того, чтобы инвестор получил долю в размере 20 %, размер вклада (то есть инвестиций) должен составлять не менее 25 тысяч рублей. При этом он может быть либо равен 25 тысячам рублей, либо быть сколько угодно больше указанной суммы (верхний предел не определён).

То есть для получения доли в размере 20 % номинальной стоимостью 25 тысяч рублей инвестор должен внести вклад (инвестиции) в размере, равном или превышающем 25 тысяч рублей. Всё, что больше 25 тысяч рублей, не размывает доли других участников компании и идёт в оплату приобретаемой инвестором доли. Пожалуйста, уясните данную информацию (если вы конечно, этого ещё не знали) и не опасайтесь впредь больших сумм инвестиций — они размоют доли основателей ровно настолько, насколько они сами это позволят и пропишут в протоколе общего собрания участников.

📌 Реклама Отключить

Для осуществления инвестиционной сделки по указаной схеме проводятся следующие мероприятия:

— инвестор подаёт заявление о принятии его в компанию и внесении вклада с обязательным указанием размера доли в уставном капитале, которую он желает приобрести, общего раз- мера инвестиций (вклада), состава такого вклада (деньги, имущество, имущественные права), порядка и сроков его внесения;

— участники компании собираются на общее собрание, голосуют единогласно за принятие инвестора в компанию и на основании принятых решений составляют протокол, в котором обязательно указывается размер уставного капитала, получаемый в результате его увеличения, размер и состав вносимого инвестором вклада (инвестиций), сроки его внесения, размер при- обретаемой инвестором доли и её номинальная стоимость, а также размер долей участников компании, получаемый в результате «размытия»;

📌 Реклама Отключить

— реализация принятых решений — нотариальное удостоверение протокола, подача доку- ментов в налоговую, внесение изменений в ЕГРЮЛ и регистрация устава в новой редакции.

P.S. В случае, если в компанию через увеличение уставного капитала хотят войти сразу несколько инвесторов, то номинальную стоимость их долей можно рассчитать по следующей формуле:

A1 = B1 * (D / 100 — Y1 — Y2) A2 = B2 * (D / 100 — Y1 — Y2)

где «A1» — номинальная стоимость доли, которую намерен получить 1-й инвестор, она же сумма, на которую им будет увеличиваться уставный капитал компании, «B1» — размер доли в уставном капитале компании в %, которую намерен приобрести 1- й инвестор, «A2» — номинальная стоимость доли, которую намерен получить 2-й инвестор, она же сумма, на которую им будет увеличиваться уставный капитал компании, «B2» — размер доли в уставном капитале компании в %, которую намерен приобрести 2- й инвестор, «D» — текущий размер уставного капитала компании «*» — умножить, «/» — разделить, «—» — вычитание.

📌 Реклама Отключить

Способ заведения инвестиций в виде вклада в уставный капитал компании является одним из самых распространённых, поскольку:

— во-первых, довольно просто оформляется и надёжен (процедура детально регламентирована законодательством, практика использования данного способа обширна);

— во-вторых, позволяет заводить в компанию значительные суммы и при этом не влечёт за собой какой-либо налоговой нагрузки для компании (в соответствии с пп. 3 п. 1 ст. 251 Налогового кодекса РФ данные доходы компании не учитываются при определении налоговой базы);

— в-третьих, позволяет размыть доли участников компании как пропорционально, так и непропорционально (является гибким в этом отношении инструментом);

— в-четвёртых, инвестиции попадают непосредственно в компанию (cash-in), минуя кого- либо из участников компании, что обеспечивает направление инвестиций на развитие компании.

📌 Реклама Отключить

Способ инвестирования № 2. Купля-продажа казначейской доли в компании

Существует два вида выкупа долей в компании: кэш-ин (cash-in) и кэш-аут (cash-out). Кэш-ин — когда деньги от реализации доли попадают в компанию (идут на её развитие). Кэш- аут — когда деньги от реализации доли попадают в распоряжение продавшего её участника и не идут на развитие компании. Продажу доли в компании по модели кэш-аут вряд ли можно назвать инвестированием, скорее это способ возврата инвестиций участником проекта.

Поскольку смысл инвестиций заключается в том, что они идут на развитие бизнеса, то и говорить здесь имеет смысл только о реализации доли по модели кэш-ин. Купля-продажа доли по данной модели возможна, когда продаётся так называемая «казначейская доля», владельцем которой является сама компания (ООО).

По закону казначейская доля может принадлежать компании не дольше одного года. За это время она должна быть либо распределена между участниками компании пропорционально их долям, либо погашена (путём соразмерного уменьшения уставного капитала), либо продана какому-либо лицу.

📌 Реклама Отключить

Купля-продажа казначейской доли идеально подходит для заведения инвестиций кэш- ин, поскольку в сделке покупателем является инвестор, а продавцом — сама компания. Таким образом, денежные средства, вырученные от продажи казначейской доли, поступают в компа- нию и идут на её развитие.

Конечно, далеко не всегда у компаний имеется в распоряжении казначейская доля, что значительно затрудняет использование этого способа заведения инвестиций. Однако казначейскую долю можно получить «искусственно», введя и выведя из компании какое-либо дружественное лицо. Конечно, эта манипуляция таит в себе некоторые корпоративно-правовые риски, но она не противоречит закону и при должном мастерстве сопровождающих юристов не повлечёт никаких негативных юридических последствий.

Способ инвестирования № 3. Инвестиции в виде вклада в имущество компании

Не стоит путать данный вид инвестирования с инвестированием в виде вклада в уставный капитал компании (о котором я рассказал ранее). Это два совершенно разных способа. Вклад в имущество компании можно назвать «инвестициями» с небольшой натяжкой. Однако поскольку он также нередко используется на практике для заведения средств в компанию, я решил его включить в эту главу. Регулируется внесение вкладов в имущество компании статьёй 27 Закона об ООО. Данный способ финансирования компании имеет следующие особенности: 📌 Реклама Отключить

Во-первых, «инвесторами» здесь выступают исключительно участники компании (владельцы долей).

Во-вторых, в результате внесения инвесторами вкладов размеры их долей не изменяются.

В-третьих, внесение вклада в имущество компании является корпоративной обязанно- стью каждого участника компании. Решение о внесении вклада в имущество принимается на общем собрании не менее чем 2/3 голосов от общего числа голосов участников общества (если необходимость большего числа голосов не предусмотрена уставом компании). Это позволяет обеспечить финансирование компании, когда возможность привлечения сторонних инвестиций отсутствует либо является невысокой.

В-четвёртых, в соответствии с пп. 11 п. 1 ст. 251 Налогового кодекса РФ, вклад в имущество компании, сделанный участником, владеющим долей в компании в размере более 50 процентов, не облагается налогом.

📌 Реклама Отключить

Способ инвестирования № 4. Предоставление финансирования по договору простого товарищества (договору о совместной деятельности)

В этой модели инвестор (более правильно «партнёр») не вносит инвестиции в саму компанию, а финансирует вместе с компанией общий с ней проект. Для этого компания и инвестор соединяют свои вклады (интеллектуальную собственность, деловую репутацию, деловые связи, денежные средства и т.д.) и направляют их на развитие общего дела.

Инвестиционные (предпринимательские) отношения в рамках договора простого това- рищества регулируются главой 55 Гражданского кодекса РФ.

Особенностями данного вида «инвестирования» является то, что:

— инвестор не приобретает долю в самой компании (не получает корпоративного контроля в ней, если только для обеспечения обязательств не заключается корпоративный договор), а приобретает право на часть доходов от совместной деятельности с компанией;

📌 Реклама Отключить

— вклад инвестора (инвестиции) идёт на развитие общего с компанией проекта, но никак не в саму компанию и тем более не кому-либо из её участников;

— участниками простого товарищества (указанной совместной деятельности) могут быть только индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации;

— прибыль проекта делится между компанией и инвестором (инвесторами) в соответствии с договором простого товарищества, иные вопросы, возникающие в процессе совместной деятельности, также разрешаются в соответствии с указанным договором.

Этот способ финансирования проектов имеет свои плюсы и минусы, но всё же не является распространённым в настоящее время на рынке. Однако учитывать его как один из возможных вариантов имеет смысл.

Способ инвестирования № 5. Заём

Некоторые люди считают предоставление займа разновидностью инвестиций (поэтому я и включил его в перечень способов инвестирования). Хотя, на мой взгляд, заём самостоятельным способом инвестирования не является, ибо для меня инвестор — это лицо, заинтересованное в развитии бизнеса (росте стоимости компании), а не только в возврате и приумножении вложенных средств. Иными словами, если лицо предоставляет финансирование, но не приобретает долю в компании, то это не инвестор, а кредитор, займодавец, процентщик. Но как только кредитор (процентщик) приобретает долю в компании, он становится инвестором. Разница в том, что процентщик для защиты своих «инвестиций» гораздо легче может пойти на крайние меры, вплоть до инициации банкротства компании, когда как инвестор, защищая свои инвестиции, прежде всего будет способствовать развитию компании, росту её стоимости. Более того, владение долей в компании предполагает не только права, но и обязанности (вспомнить хотя бы приведённый мною способ инвестирования № 3). 📌 Реклама Отключить

В случае с займом заинтересованность инвестора заключается лишь в возврате средств и получении процентов, а сам источник денег его особо не интересует (возврат долга и уплата процентов здесь могут быть обеспечены за счёт перекредитования, например).

При этом заведение средств в проект в виде займа вполне можно использовать как дополнение к способам инвестирования № 1 или № 2. В этом случае инвестор распределяет риски посредством комбинирования способов финансирования проекта.

Способ инвестирования № 6. Конвертируемый заём

Это очень распространённый способ инвестирования проектов за рубежом. Более того, сейчас он становится одним из основных способов инвестирования и в России. За последний год более половины моих клиентов структурировали инвестиционные сделки по модели кон- вертируемого займа. 📌 Реклама Отключить

Данный способ инвестирования совмещает в себе заём (способ № 5) и внесение вклада в уставный капитал компании (способ № 1). Интересен он тем, что позволяет избежать решения неудобных проблем, характерных для ранних стадий бизнеса и связанных, как правило, с оценкой компании.

На данный момент российским законодательством не предусмотрено самостоятельной договорной конструкции конвертируемого займа. Но это не мешает структурировать его с помощью нескольких доступных юридических инструментов.

Делается это так.

«Инвестор» предоставляет компании денежный заём и заключает с участниками компании корпоративный договор, в котором прописывается, что в течение определённого времени (можно установить любой период времени) он вправе вместо возврата займа (его части) потребовать предоставления доли в компании. Поскольку чаще всего на этапе выдачи займа справедливо оценить стоимость компании не представляется возможным, то стороны сделки договариваются, о том, что «инвестор» может конвертировать займ в долю опираясь на оценку компании, которую определит следующий инвестор, либо на бизнес-показатели, которые будут у компании на момент конвертации, либо опираясь на какую-то условную оценку компании, которая не устраивает стороны на момент выдачи займа, но может устроить в будущем.

📌 Реклама Отключить

В случае конвертации по оценке нового инвестора, первый «инвестор» получит долю, конечно же, по более низкой цене, нежели новый инвестор. Первому «инвестору» будет предо- ставлен дисконт за более раннее финансирование компании. Расчёт размера и стоимости доли, получаемой «инвестором» при конвертации может осуществляться по следующей формуле:

A = B/D * V

где «A» — размер доли в компании, которую получает «инвестор» при конвертации; «B» — сумма займа (части займа), вместо возврата которой «инвестор» получает долю в компании; «D» — цена 1 % доли в компании по оценке нового инвестора; «V» — дисконт, коэффициент, по которому «инвестор» фиксирует свою выгоду по сравнению с новым инвестором (коэффициент всегда будет больше 1 (единицы)); «/» — разделить; «х» — умножить.

Рассмотрим пример: A = 10 миллионов рублей (сумма займа) / 800 тысяч рублей (цена 1 % доли в компании по оценке нового инвестора) x 2 (коэффициент выгоды «инвестора»).

📌 Реклама Отключить

При таких значениях A составит 25 процентов. В данном примере «инвестор» (займодавец) вправе вместо возврата займа (10 миллионов рублей) потребовать от основателей предоставления ему доли в уставном капитале компании в размере 25 %.

Здесь резонно возникает вопрос: как сделать так, чтобы требование «инвестора» о предо- ставлении ему доли в компании было исполнено основателями? Делается это так.

«Инвестор» и основатели (участники компании) подписывают корпоративный договор, по которому последние обязуются в случае направления «инвестором» соответствующего заявления созвать общее собрание участников и проголосовать за увеличение уставного капитала компании путём внесения «инвестором» вклада в счёт оплаты которого (взаимозачётом) будет погашен долг компании по займу.

Таким образом, в российской юрисдикции конвертируемый заём оформляется с помощью следующих документов:

📌 Реклама Отключить

— договор займа между «инвестором» и компанией;

— корпоративный договор между «инвестором» и всеми участниками компании;

— протокол общего собрания участников компании об увеличении размера уставного капитала и конвертации займа в долю (оплата доли/внесение вклада при этом происходит путём погашения займа взаимозачётом).

Приведённая модель структурирования конвертируемого займа в российских условиях хоть и довольно сложна, но реализуема. Конечно, риски, что участники компании не примут решения о принятии инвестора в компанию (конвертации займа в долю), имеют место. Однако их можно нивелировать установлением в корпоративном договоре жёсткого штрафа за неисполнение указанной обязанности, либо оформлением опциона, по которому в случае неисполнения участниками компании указанной обязанности «инвестор» просто заберёт какую-то часть их долей в компании по номиналу. Риск того, что новый инвестор зайдёт в компанию раньше и не проголосует за принятие в неё первого «инвестора» можно нивелировать следующим образом. В корпоративном договоре прописывается, что новый инвестор может приобрести долю в компании лишь при условии его присоединения к данному корпоративному договору (либо заключения другого корпоративного договора с «инвестором» на аналогичных условиях). А раз он также становится участником корпоративного договора, то он тоже обязан проголосовать за принятие первого «инвестора» в компанию при конвертации.

📌 Реклама Отключить

Поскольку для «инвестора» важно получить долю в действующей компании, то в корпоративном договоре прописываются временные ограничения (запреты) на отчуждение участниками компании своих долей (или их частей), запреты на вывод из компании ценных активов (если говорим о технологических компаниях, то чаще всего это интеллектуальная собственность) и т.д.

Договор инвестиционного займа образец бланк

Деятельность по вложению собственных средств в чужой бизнес – инвестиции, хотя и предусматривается законодательством России, но, в то же время, не имеет достаточного законного регулирования. Имеются лишь общие положения, устанавливающие правовую основу вложения средств. В этой статье мы самостоятельно попробуем осветить некоторые особенности инвестиционной деятельности, разобрав договор инвестиционного займа. Как оформить инвестиции в стороннюю компанию Частному бизнесу довольно выгодно привлекать сторонние капиталы на развитие дела. Но где взять лицо, готовое вложиться в совершенно постороннюю компанию? Банки с радостью дадут кредит, тем более, если есть что оставить в залог. Но проценты по займам в банках зачастую превышают все разумные пределы. Деньги необходимо привлечь так, чтобы не разориться, выплачивая долг и проценты по нему. Как один из выходов – поиск стороннего частного или государственного инвестора, который может предоставить средства на развитие, хоть и в долг, по сути, но на более выгодных условиях, чем банки. Когда инвестор найден, необходимо составить какой-либо документ, оформляющий отношения сторон, и закрепляющий договоренность об инвестиции в данный бизнес. Можно разработать договор простого займа, но инвестиции, как правило, отличаются тем, что это целевое вложение денег – на развитие бизнеса. Исходя из такого предназначения средств, сторонам необходим специальный договор инвестиционного займа. Особенности инвестиционного договора

  1. Соглашение описывает займ, предоставляемый инвестором, как деньги целевого назначения. При необходимости в договоре можно закрепить конкретное назначение денег (покупка оборудования, расширение производства и т.д.).
  2. В отличие от стандартного договора займа, где заёмные средства возвращаются в виде денег, в инвестиционном договоре могут быть прописаны и иные условия расчета должника с инвестором. Зачастую, деньги, вложенные в компанию, на возвращаются в натуральном виде, а инвестор получает или право на часть прибыли предприятия, либо право на владение долей в компании (в виде акций), либо расчет между сторонами может происходить произведённой продукцией, хотя возврат инвестиции просто как долга, деньгами, никто не запрещал.
  3. Конкретного, разработанного с учетом всех требований и норм примерного инвестиционного договора, законодатель пока не разработал, но вложение средств в бизнес – вполне нормальная и законная хозяйственная деятельность лиц, а гражданское законодательство не запрещает составление и подписание любых договорённостей, которые прямо не противоречат установленным правилам. Разработка условий договора инвестиционного займа остаётся на усмотрение сторон, самостоятельно определяющих процесс получения займа и методы, и сроки его возврата.

Ниже расположен типовой бланк и образец договора инвестиционного займа, вариант которого можно скачать бесплатно.

Образец агентского договора на привлечение финансирования, заключаемый между юридическими лицами.

АГЕНТСКИЙ ДОГОВОР

о привлечении финансированияг. «» 2020 г. в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Принципал», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Агент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Принципал поручает, а Агент принимает на себя обязательства приложить усилия для привлечения финансирования с целью реализации проектов Принципала.

1.2. Финансирование может привлекаться в форме совместного (долевого) участия инвестора или кредитора в проекте Принципала.

1.3. Финансирование, указанное в пункте 1.2 настоящего Договора, привлекается Агентом в интересах Принципала на приемлемых для Принципала условиях, устанавливаемых в рамках переговорного процесса между Принципалом и инвесторами (кредиторами) при посредстве Агента.

1.4. Агент самостоятельно или совместно с Принципалом участвует в переговорах с третьими сторонами с целью определения возможности получения Принципалом финансирования. В случае получения предварительного согласия инвестора или кредитора на рассмотрение проекта дальнейшее взаимодействие с ним осуществляет непосредственно Принципал.

1.5. Оплату за произведенные Агентом работы и за оказанные услуги по привлечению инвестиций и кредитов осуществляет Принципал в соответствии с положениями настоящего Договора.

1.6. В случае необходимости Агент оказывает содействие в разработке бизнес-планов и ТЭО по Проектам Принципала. Условия выполнения таких услуг и порядок оплаты специально оговариваются в Дополнительных Соглашениях к настоящему Договору.

2. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Агент обязуется осуществить мероприятия по привлечению финансирования для осуществления проектов Принципала, в этих целях:

  • предпринять все необходимые действия по доведению до сведения потенциальных инвесторов и кредиторов информации об инвестиционных и кредитных проектах Принципала;
  • подготовить (при необходимости) комплект информационных материалов и экономической документации в виде ТЭО, предназначенный для предоставления от имени Принципала в кредитные организации для принятия решения о кредитовании проектов;
  • вступать с кредиторами и инвесторами в переговоры от имени Принципала с целью выработки наиболее приемлемых условий участия первых в проектах Принципала;
  • оказывать содействие в проведении переговоров между Принципалом и кредиторами и/или инвесторами;
  • для исполнения обязательств по Договору Агент вправе привлекать третьих лиц и при этом обязан обеспечить условия конфиденциальности, предусмотренные Договором.

2.2. Принципал обязуется:

  • обеспечить Агента всей необходимой документацией, связанной с вопросами привлечения инвестиций и получения кредитов. Принципал гарантирует предоставление по требованию Агента полной и достоверной информации по всем вопросам, касающимся состояния дел Принципала. Документация предоставляется Агенту для ознакомления в подлинниках и, при необходимости, передается в виде простых (незаверенных) ксерокопий;
  • оперативно предоставлять в распоряжение Агента всю дополнительную информацию в виде пояснений, справок и комментариев, как в устной, так и в письменной форме, которые необходимы для осуществления Агентом своих обязанностей по Договору, и обеспечивать их достоверность. Агент не несет ответственности за достоверность полученной от Принципала информации;
  • обеспечивать эффективное и своевременное взаимодействие Агента с должностными лицами и специалистами служб Принципала в ходе выполнения работ по Договору и достоверность сведений, полученных в результате такого взаимодействия;
  • своевременно оплачивать оказанные Агентом услуги в соответствии с порядком оплаты, установленным настоящим Договором;
  • оплачивать Агенту его дополнительные расходы, связанные с подготовкой бизнес-планов, ТЭО и выполнением других работ по Договору, такие как командировки, сборы уполномоченных организаций, пошлины, разовое и абонементное информационное обслуживание, и прочие расходы, если таковые были согласованы с Принципалом и оформлены Дополнительным Соглашением к настоящему Договору.

3. ПОРЯДОК СДАЧИ И ПРИЕМКИ ОКАЗАННЫХ УСЛУГ

3.1. Услуги Агента по привлечению финансирования под проекты Принципала считаются выполненными в случае, если инвестор или кредитная организация приняли решение о финансировании на приемлемых для Принципала условиях. Решение выражается в подписании инвестиционного, кредитного, лизингового договора с Принципалом, дочерней или аффилированной структурой Принципала или контрагентом Принципала, действующим от имени Принципала.

3.2. Условия финансирования считаются приемлемыми в случае подписания Принципалом или структурами Принципала, перечисленными в п.3.1. соответствующих договоров с инвесторами/кредиторами.

3.2. При завершении оказания услуг в целом или отдельных этапов Агент представляет Принципалу акт сдачи-приемки услуг, который должен содержать:

  • наименование и краткое описание проекта (или этапа работ по проекту);
  • перечень оказанных услуг;
  • полную стоимость этапа;
  • порядок оплаты;
  • итоговую сумму, подлежащую оплате Принципалом.

4. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

4.1 Принципал обязуется обеспечить выплату Агенту вознаграждение в случае привлечения финансирования в проекты Принципала. Вознаграждение составляет % от суммы финансирования.

4.2. Выполнение услуг по каждому проекту или его этапу подтверждается двусторонним актом сдачи-приемки услуг с оформлением счета-фактуры.

4.4. Вознаграждение должно быть перечислено на счет Агента в течение банковских дней с момента подписания соответствующего акта сдачи-приемки услуг.

5. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ И ЭКСКЛЮЗИВНОСТЬ

5.1. Стороны обязуются соблюдать строгую конфиденциальность в отношении полученной в ходе исполнения Договора коммерческой и научно-технической информации и принимать все возможные меры, чтобы предохранять полученную информацию от разглашения.

5.2. Конфиденциальной информацией по Договору будет считаться вся информация о коммерческой деятельности Принципала, полученная Агенту от Принципала в ходе оказания услуг в соответствии с Договором, и все материалы, переданные Агентом Принципалу, в том числе бизнес-планы и ТЭО, подготовленные для использования потенциальными инвесторами и кредиторами.

5.3. Агент гарантирует, что вся конфиденциальная информация, полученная им в ходе работ по Договору, не будет разглашаться третьей стороне, где под третьей стороной понимаются все лица, не относящиеся к Агенту и инвесторам (кредиторам) проектов Принципала.

5.4. Ограничения относительно разглашения конфиденциальной информации не относятся к общедоступной информации или информации, ставшей таковой не по вине Агента, а также к информации, ставшей известной Агенту из иных источников до или после ее получения от Принципала.

5.5. По завершении работ по настоящему Договору Агент будет иметь право указывать имя Принципала в перечнях своих клиентов.

6. ДЕЙСТВИЕ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ РАЗНОГЛАСИЙ

6.1. Договор вступает в силу с момента подписания его Сторонами.

6.2. Договор действует до полного исполнения Сторонами обязательств, указанных Статье 2 настоящего Договора, и может быть продлен по взаимному согласию Сторон.

6.3. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору считаются действительными в случае совершения их в письменной форме и при подписании их лицами, уполномоченными на то Сторонами.

6.4. Договор может быть расторгнут по взаимному согласию Сторон.

6.5. При выполнении условий Договора Стороны руководствуются действующим Законодательством Российской Федерации.

6.6. Стороны обязуются прилагать все усилия для достижения компромисса при возникновении возможных разногласий в ходе выполнения Сторонами условий настоящего Договора.

6.7. В случае невозможности достижения Сторонами обоюдного согласия при возникновении спорных ситуаций, Стороны имеют право обратиться в Арбитражный суд г. и руководствоваться решениями Арбитражного суда как окончательными.

7. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

ПринципалЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК: АгентЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:

8. ПОДПИСИ СТОРОН

Принципал _________________ Агент _________________

Договор инвестиционного займа

Понятие договора инвестиционного займа

Инвестиционный проект: понятие и содержание

Характерные черты договора инвестзайма

Условия инвестзайма на конкретном примере

Субъекты инвестзайма

Основные условия договора инвестзайма

Какие еще условия могут быть включены в договор инвестзайма

Особенности договора инвестзайма между физическими лицами

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Полный и бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Понятие договора инвестиционного займа

Договор инвестиционного займа — разновидность договора займа, характерной чертой которого является выделение денежных средств на определенную цель и их последующее целевое использование.

Денежные средства чаще всего выдаются:

  • на покупку нового оборудования;
  • модернизацию старого оборудования;
  • расширение производства, в т. ч. на аренду/приобретение новых площадей;
  • открытие филиалов;
  • создание нового производства (другого нового проекта) и т. д.

При достижении цели займа заемщик должен представить заимодателю документы, подтверждающие целевое использование денежных средств (договор купли-продажи оборудования, товарную накладную и т. п.).

Как правило, для оформления договора инвестиционного займа необходимо предъявить заимодавцу разработанный инвестиционный проект.

Инвестиционный проект: понятие и содержание

Наличие инвестиционного проекта, как правило, является основанием для выдачи инвестиционного займа, а также служит для формирования других условий выдачи займа (например, к этапам проекта может привязываться график выплаты займа).

В инвестпроекте отражается:

  • Анализ рынка, подтверждающий целесообразность данного проекта (например, модернизация производства позволит увеличить производство продукции, пользующейся спросом на рынке).
  • Результат его воплощения в жизнь (например, модернизация завода, покупка нового станка и т. д.).
  • Временной отрезок, который отводится на реализацию проекта.
  • Стоимость реализации проекта и финансовый план (в последнем отражаются собственные ресурсы, размер денежных средств, которые планируется привлечь, сроки, в которые предприятие станет рентабельным, и т. д.).
  • Этапы, на которые подразделяется воплощение проекта в жизнь. Расписывается проведение всех необходимых мероприятий.
  • Оценка рисков. Выявляются и описываются риски инвестпроекта, анализируется возможный ущерб, а также меры по снижению или предотвращению выявленных рисков.

Чем полнее и детальнее инвестпроект, тем больше шансов получить инвестзаем.

Характерные черты договора инвестзайма

Помимо целевого использования денежных средств договор инвестиционного займа имеет следующие отличительные черты:

  • Долгосрочность, т. к. реализация инвестпроекта и его выход на окупаемость требует немалых временных затрат (как правило, срок исчисляется в годах).
  • Крупность. Для покупки оборудования, расширения площадей требуются большие денежные средства (как правило, миллионы рублей).
  • Особые условия выплаты заемных средств. Возможно предоставление отсрочки по возврату займа, а также согласование графика платежей с определенными этапами реализации проекта.
  • Небольшие проценты. Как правило, проценты по договорам инвестиционного займа ниже рыночных.
  • Жесткие требования, предъявляемые к заемщику. Кроме инвестпроекта от него может потребоваться наличие других источников финансирования проекта, наличие объектов недвижимого имущества и транспортных средств для передачи в залог заимодавцу, поручительство участников/учредителей юрлица и т. д.

Условия инвестзайма на конкретном примере

В качестве примера приведем условия предоставления инвестзаймов фондом «Инвестиционное агентство Тюменской области» по программе «Региональная экономика». Итак, договор инвестиционного займа выдается:

  • субъектам деятельности в сфере промышленности и субъектам малого и среднего предпринимательства (подробнее читайте в нашей статье «Кто относится к субъектам малого и среднего предпринимательства — критерии»);
  • на приобретение конкретного оборудования, в частности покупку оборудования и материалов, оплату строительно-монтажных, пусконаладочных работ для строительства оптико-волоконной линии связи в сфере телекоммуникаций;
  • на сумму от 3 млн до 50 млн руб.;
  • под 3% годовых;
  • на срок окупаемости проекта, но не более чем на 5 лет;
  • с возможностью отсрочки по возврату займа до 1 года.

Для оформления договора инвестиционного займа потребуется наличие других источников финансирования в размере не менее 50% от общего объема финансирования по проекту, а также поручительство учредителей юридического лица, супруги индивидуального предпринимателя.

Субъекты инвестзайма

Заемщиками в договоре инвестиционного займа, исходя из его особенностей, могут быть:

  • юридические лица;
  • индивидуальные предприниматели.

Запрета на участие физических лиц, не имеющих статуса предпринимателя, в договоре инвестзайма в качестве заемщика в действующем законодательстве нет. Однако заимодавец устанавливает круг лиц, которые могут получить у него заем, и, как правило, физлица в него не входят.

Инвестиционные займы выдают:

  • Юрлица, созданные Россией и субъектами РФ. Например, в Москве — ГБУ «Городское агентство управления инвестициями», в Санкт-Петербурге — «Агентство стратегических инвестиций Санкт-Петербурга» в Свердловской области — Свердловский областной фонд поддержки предпринимательства и т. д. Получить информацию по всем регионам России можно на Инвестиционном портале регионов России.
  • Кредитные организации. Большинство банков имеют в своем арсенале инвестзаймы.
  • Юридические и физические лица, имеющие свободные денежные средства и желающие поддержать тот или иной проект.

Основные условия договора инвестзайма

Условиями договора инвестиционного займа являются:

  • Его предмет. Предметом договора инвестзайма, как правило, выступают денежные средства (рубли; валюта других государств, выдаваемая в рублях исходя из курса). Закон, однако, не запрещает передавать в заем ценные бумаги или вещи, имеющие родовые признаки (например, 100 литров бензина марки АИ-92).
  • Цель, на достижение которой дается заем (например, на покупку автомобиля марки «____»).
  • Условия и срок возврата займа заемщиком. Например, срок возврата займа может быть привязан к началу окупаемости проекта. Кроме того, может быть предусмотрена отсрочка возврата займа. Например, выплаты могут начаться по истечении полугода/года с момента выдачи займа.
  • Размер процентов, подлежащих уплате. Как правило, он определяется фиксированной ставкой (3% годовых). Возможно также применение переменной ставки, когда размер процентов увеличивается/уменьшается в зависимости от изменения ключевой ставки, установленной Банком России. Об изменениях данной ставки читайте в нашей статье «Динамика по ключевой ставке и ставке рефинансирования ЦБ РФ».
  • Условия об обеспечении возврата займа (залог недвижимого имущества заемщика, поручительство его учредителей и т. д.).
  • Порядок, в котором заемщик подтверждает, что предмет займа был использован по назначению (например, покупку автомобиля или оборудования можно доказать, приложив договор купли-продажи, платежное поручение о перечислении денежных средств и товарную накладную).

Какие еще условия могут быть включены в договор инвестзайма

Кроме рассмотренных выше условий в договор инвестзайма могут быть включены дополнительные условия, конкретизирующие права и обязанности сторон договора:

  • Порядок выдачи займа и его возврата. Юрлица, как правило, используют безналичный перевод денежных средств с помощью платежного поручения. В том случае, если обеими сторонами договора инвестзайма являются организации, следует помнить о лимите наличных расчетов. Последний установлен в п. 6 указания Банка России «Об осуществлении наличных расчетов» от 07.10.2013 № 3073-У и равняется 100 тыс. руб. С 03.07.2018 предоставление и возврат займа подпадают под определение «расчеты» и по общему правилу требуют применения кассовой техники (см. абз. 21 ст. 1.1 п. 1 ст. 1.2 закона «О применении контрольно-кассовой техники…» от 22.05.2003 № 54-ФЗ).
  • Неустойка за нарушение срока возврата займа. Ответственность может быть установлена в твердом размере (штраф) либо в виде процентной ставки (пени). Размер пеней исчисляется как произведение суммы просроченной задолженности, периода просрочки и процентной ставки. О том, как привлечь заемщика к ответственности за нарушение срока возврата займа в том случае, когда ответственность в договоре не прописана, читайте в нашей статье «Если договором не предусмотрена неустойка?».
  • Возможность досрочного возврата заемных средств. Без согласия заимодавца досрочно может быть возвращен только беспроцентный заем (п. 2 ст. 810 Гражданского кодекса РФ, далее — ГК РФ).

Особенности договора инвестзайма между физическими лицами

При оформлении договора инвестиционного займа между физическими лицами требуется учитывать следующие моменты:

  • договор инвестзайма на сумму, превышающую 10 тыс. руб., должен быть оформлен письменно (п. 1 ст. 808 ГК РФ, примером письменной формы может служить составление расписки, о которой читайте в нашей статье «Когда оформляется расписка о возврате займа?»).
  • договор инвестзайма, в котором заимодавцем выступает физлицо, является реальным и считается заключенным с момента передачи денежных средств или других вещей, ставших предметом договора (п. 1 ст. 807 ГК РФ);
  • договор инвестзайма, оформленный между физлицами на сумму менее 100 тыс. руб., считается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено начисление процентов (п. 4 ст. 809 ГК РФ);
  • договор займа, предусматривающий передачу вещей, определенных родовым признаком, по умолчанию также считается беспроцентным;
  • ростовщические проценты по договору инвестзайма между физлицами могут быть снижены судом до обычно взимаемых в такой ситуации (п. 5 ст. 809 ГК РФ).

Скачать образец договора займа, оформляемого между физическими лицами, можно в нашей статье «Договор займа между физическими лицами — образец».

Для того чтобы превратить его в договор инвестзайма, достаточно прописать цель, на достижение которой дается заем, а также порядок подтверждения целевого использования денежных средств или других вещей, переданных по договору займа.

***

Таким образом, договор инвестиционного займа отличается от обычного займа наличием целевого использования полученных денежных средств или других вещей, переданных по договору займа. Инвестзаймы, выдаваемые юрлицами, созданными РФ и ее субъектами, имеют льготные условия (более низкую по сравнению с рыночной процентную ставку, отсрочку по возврату займа) и жесткие требования, которые предъявляются к заемщикам.

Для получения инвестзайма следует разработать специальный документ — инвестиционный проект, который станет основанием для выдачи данной разновидности займа и может повлиять на условия договора. Зачастую график платежей по договору инвестзайма привязывается к этапам реализации проекта.